eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) 運用開始から1年経過。運用成績を確認しました。

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こんにちは。ぼーやんぐです。

 つみたてNISAで投資中のeMAXIS Slimバランス(8資産均等型)が運用開始してから5月8日で丸1年経ちました。結果とともにみていこと思います。

 

eMAXIS Slimバランス(8資産均等)運用開始から1年経過。

 ファンド基本情報。

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2017年5月9日に運用開始されたeMAXIS Slim バランス(8資産均等型)。

下記の8資産に均等配分されたバランスファンドになります。

株式 国内、先進国、新興国

債券 国内、先進国、新興国

リート 国内、先進国

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(グラフ:eMAXIS Slimバランス(8資産均等) 交付目論見書からぼーやんぐが作成

 

バランスファンドにしては格安の信託報酬 0.1728%(税込)になっています。純資産が増えると更に安くなるように設定されていて、買付手数料と解約手数料も無料です。

似たファンドでiFree8資産バランスがありますが、こちらは信託報酬0.2376%(税込)なので、eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)がコストが安いことがよく分かります。

また、つみたてNISAにも対応していて、これから投資信託を初める方や1つのファンドだけで運用したい方にはピッタリのファンドだと思います。

自分も投資信託に初めて投資したのがこのファンドなので思い入れがありますね。

 

下記はここ1年のチャートです。

暴落後の戻しが弱いですね。新興国が足を引張ている様です。

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(グラフ:YAHOOファイナンス

 

成績。

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純資産総額 約117億円 

順調に増えてきてます。500億円を突破すると信託報酬が安くなるので、もっと皆さんに頑張って欲しいですw

ちなみにSBI証券のランキングですが、NISA販売金額が週間3位、積立設定件数も月間3位と人気です。

またeMAXIS Slimシリーズでも純資産総額でも1位でした。つい最近先進国に抜かれちゃいましたけど。

 

騰落率、トータルリターン。

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騰落率 設定来 5.99%

トータルリターン 設定来  5.49%

2,3月の株価下落もありましたが、いい感じの成績になっています。ぼーやんぐの特定口座、つみたてNISA分もプラスになりました。

下落時も積立を継続すると基準価格が戻ってきた時にプラスになるのが早いです。下落したからと積立投資をやめたり、売ってしまうと損をする可能性が高いので続けることが大事です。優良なファンドというのが前提ですが...

 

気になるのは騰落率のベンチマークとの乖離です。

ベンチマーク 設定来  5.02%

当ファンド 設定来 5.49%

0.47%の乖離です。

ベンチマークよりも上振れしてて嬉しいですが、リスクが大きくなっているという事なので注意が必要です。

ただ8つの指数に連動させるので1つの指数に連動させるファンドより多少乖離が大きくなるのは仕方ないとは思ってます。

 

 

投資継続について。

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上記の純資産額やリターンを見る感じだと順調そうなので、今後も積立をしていこうと思います。

また現状つみたてNISAの90%は株式のファンドに投資してるので、もう少しリスクを抑えたくなった時にこのファンドの積立額を増やしていくのも有りかなと考えてます。

ただ、過去のデータですが、株式の保有期間が20年を超えるとマイナスにはならないというデータも出てますので、このファンドの比率を上げるのは解約近くになってからだと思います。直前で暴落が起きて利益がぶっ飛んだら悲しすぎるので...

 

 ↓20年以上の保有でマイナスにならないというデータを記載した記事です。

www.boyang-boyang.com

 

 

まとめ。

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 バランスファンドでは非常に魅力的なファンドです。分散性もありますし、コストも安いので本当にこれ1本でもいい気がします。リスクを抑えて、時間暇かけずに投資をしたい方にオススメです。

ネット上ではバランスファンドの否定的な意見をよく見ますが、最近はコストもだいぶ安くなったので以前の様なデメリットは少ないと思います。

また、eMAXIS Slimシリーズ直販の噂もありますので、今後どうなっていくのか楽しみです。

 

 

↓バランスファンドの否定的な意見をネット上で見かけますが、それに対して対応策を考えた記事です。

www.boyang-boyang.com

  
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