バランスファンドの比較。 eMAXIS Slimバランス(8資産均等)とニッセイ・インデックスバランスファンド(8資産均等)どちらに投資するべきか。

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こんにちは。ぼーやんぐです。

色んな方のブログやtwitterを拝見していると、バランスファンド1本で運用されている方って意外とみえますね。

だいぶコストも下がってきているので、バランスファンド1本で運用するのも、手間がかからず、いい選択だと思いました。

今回は低コストのバランスファンド2つを比較していきます。

 

バランスファンドの比較。 eMAXIS Slimバランス(8資産均等)とニッセイ・インデックスバランスファンド(8資産均等)どちらに投資するべきか。

 基本情報の比較

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まず簡単に2つのファンドの基本情報を比較して行きます。

投資対象

投資配分は両ファンドとも全く同じ配分で各資産12.5%づつの配分になっています。

また、連動するベンチマークも新興国債券以外は全て同じになっています。

ニッセイはeMAXIS Slimをバリバリに意識してますね。(eMAXIS Slim/2017年5月設定、ニッセイ/2018年2月設定)

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(引用:eMAXIS Slim バランス 目論見書)

 

信託報酬

ニッセイがeMAXIS Slimシリーズに対抗して同資産クラス最安値に値下げしましたが、eMAXIS Slimもすぐに値下げを発表し、両ファンドともに同じコストになります。

バランスファンドもかなり安くなってきてますね。

▪︎eMAXIS Slim バランス 0.159%(税抜) 

▪︎ニッセイ・インデックスバランス 現状0.209% → 0.159%(税抜) (2018年8月21日から適用)

 

運用状況

ニッセイは設定されてから、まだ半年も経ってませんので、あまり参考にならないですが、3ヶ月までの騰落率ではeMAXIS Slimよりも好成績です。

基準価格騰落率
  1ヶ月 3ヶ月 6ヶ月 1年
eMAXIS Slim バランス 1.17% 0.92% -3.46% 4.40%
ニッセイ・インデックスバランス 1.28% 1.85% - -

 

下記は比較チャートになります。

ベンチマークもほぼ同じなので、動きは似ていますね。

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(チャート引用:YAHOOファイナンス)

 

純資産総額 

ぼーやんぐが1番気になったのは純資産額です。

ここまでの情報を見るとどちらに投資してもよく、運用会社の好みで選んで良いレベルかなと思ってましたが...

▪︎eMAXIS Slim バランス 約140億円 (2018年7月25日時点)

▪︎ニッセイ・インデックスバランス 約7500万円 (2018年7月25日時点)

何かの間違えかと思いましたが...うん、間違えないです...

ニッセイは新規設定してから5ヶ月とはいえ、少なすぎます...

 

バランスファンドに投資するならeMAXIS Slim バランス

純資産の違いで明確になりましたが、現時点ではeMAXIS Slim バランスで間違えないです。

ニッセイは外国株式インデックスファンドという純資産総額950億円の超人気ファンドを運用していますので、他のファンドにも資金は流れていると思っていました。

しかし1億円も集まってない状況です...

現状からしても償還リスクもあるので、今は避けるべきです。

もし投資する場合は、8/21に信託報酬がeMAXIS Slimと同じになりますので、そこから様子を見てから投資することをお勧めします。

ぼーやんぐとしては、8/21過ぎても資金が大量に流れてくるとは思えないですけど...

 

 さいごに

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コスト競争が激化している投資信託業界ですが、今回の件で戦略やタイミングが非常に重要だなと思いました。

ニッセイはeMAXIS Slimの後を追って新規ファンドを設定したり、コストを下げてますが、なんせタイミングが遅過ぎましたね...

コスト競争ももっと早い段階から参戦していれば、結果は違ったと思います。

しかもeMAXIS Slimシリーズは他社が値下げすれば、すぐに反応して、値下げしますので、投資家としてもeMAXIS Slimシリーズに投資したくなります。

eMAXIS Slimシリーズを越えてくる戦略を打ち出せるのか、ニッセイの今後に期待します!

 

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↓バランスファンドに関連する記事です。

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