【投資信託】インデックス投資完全ガイド。これを読めば明日からインデックス投資が始められる。

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どうも、ぼーやんぐです。

 

今回はインデックス投資初心者がインデックス投資とは何か?を知るためにインデックス投資の基本についてまとめました。

 

 

インデックス投資とは何か?

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インデックス投資の基本

  • インデックス投資は市場全体もしくは特定のグループの値動きに連動する運用方法。
  • インデックス投資よりも、高いリターンを目指して運用するファンドのことをアクティブファンドと呼ぶ。
  • インデックス投資は1つのファンドに投資するだけで、数百〜数千銘柄の株や債券に投資ができる。

 

インデックス投資のメリット

  • 少額の資金で幅広い銘柄に分散投資できる。
  • アクティブファンドに比べて手数料が安い。
  • 手間がかからない。
  • 専門的な知識が入らない。

  

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インデックスファンドの選び方

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インデックスファンドを選ぶ前に

  • ファンドを選ぶ前に資産配分を決めることが大切。
  • どこまでリスクが取れるのか想定する。

 

インデックスファンドを選ぶ基準

  • なるべくコストの低いファンドを選ぶ。
  • 純資産総額の多いファンドを選ぶ。
  • 資金流入が安定しているファンドを選ぶ。
  • 毎月分配金の出るファンドは避ける。

 

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おすすめのインデックスファンド

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先進国株式

 

新興国株式

 

全世界株式

 

バランス型

 

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インデックス投資をはじめるなら【つみたてNISA】を埋めることから

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NISAって何?

  • 運用益に税金がかからない制度(通常は約20%の税金がかかる。)
  • NISA(通常)・つみたてNISA・ジュニアNISAの3種類がある

 

インデックス投資なら【つみたてNISA】

  • 2018年1月から始まった新しい制度
  • 2037年までの最大20年間の期間限定制度
  • 年間40万円までの投資で得た利益が20年間非課税になる。

 

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iDeCo(個人型確定拠出年金)で老後の不安を解消

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iDeCo(個人型確定拠出年金)ってなに?

  • 個人が任意で加入できる年金制度。
  • 自分自身で運用会社や商品を選択する必要がある。
  • 20歳~60歳の人なら誰でも加入できる。

 

iDeCo(個人型確定拠出年金)のメリット

  • 掛金の全額が所得控除の対象となる。
  • 運用益・分配金が全て非課税となる。 
  • 年金として受け取る時も一定額まで非課税となる。

 

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投資信託には2つの顔がある。それを選択するのは自分自身

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  • 新しい情報を得ていないと、悪い商品に投資してしまう可能性がある。
  • 最低限の知識や情報を得てから始めることが大切。
  • 投資は全て自己責任。

 

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インデックス投資は安全な投資方法ではない

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  • 30年間運用しても元本割れすることもある。
  • 1つの国や地域に集中投資することはリスクが高い。
  • 世界に分散投資することが大切。
  • 1つのファンドで世界に分散投資することができる。

 

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インデックス投資は暴落しても淡々と続けることが大切 

  • 長期間投資を続けると必ず暴落は訪れる。
  • リーマンショックの時は1年以上も下落を続けた。
  • 世界の経済発展が続く限り、下落は必ず止まり、反発する。
  • 下落した時に投資することで、平均取得金額を低くすることが出来る。
  • 暴落時は追加で投資することで、将来のリターンを大きくすることが出来る。

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さいごに

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今回はインデックス投資の基本についてまとめました。

 

インデックス投資は100円から投資ができますし、毎日チャートと睨めっこする必要もないので、投資を始めるハードルは低いです。

 

ただし、長期間の継続をしないと資産を大きく増やすことが出来ません。

インデックス投資は世界の経済発展に投資するようなものだからです。

 

最低でも20年は続けて欲しいですね。

20年続ければ資産も大きく増えてくれると思いますし、元本割れの心配もほとんど無くなります。

 

インデックス投資を長く継続するコツは『自動化』と『忘れる』ことですね。

 

証券口座で設定すれば毎月決められた日に自動で投資をしてくれます。

忘れることもないですし、ほかっておいても積立が出来ます。

 

また、投資していることを忘れるくらいの気持ちで挑むのが良いと思います。

暴落が起きても、日々の価格変動を気にしなければ、焦って売却することもないでしょう。

【関連記事】暴落を乗り切る大切な2つのこと。

 

資産を増やすというよりも貯金の延長の様な気持ちで続けることが大切ですね。

 

この記事を読んで1人でも多くの人がインデックス投資の魅力に気づいて貰えると嬉しいです。

今日も『BOYANG JOURNAL』にきていただきありがとうございます

 

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